Закажите звонок моего специалиста!
Он сможет Вам помочь по любому вопросу по тендерам!

С уважением,
Александр Гуськов
Основатель Первого Тендерного Центра
Когда Вам удобно принять звонок?
Ваши данные не передаются никому
Первый тендерный центр

Первые шаги в тендерном бизнесе

Что лучше для участия в тендерах: ИП, самозанятость или ООО? Какое налогообложение выбрать?
В этой статье мы расскажем, с чего начать тендерный бизнес в мультинише.
Это поможет Вам не допустить ошибок, которые могут привести к потерям
в начале Вашего тендерного пути.

Открывайте ИП с налогообложением доходы минус расходы.
ИП проще всего открыть через банк. На сегодня надежнее всего через Альфа Банк или Точка Банк (он же Открытие)
Почему? По опыту - так быстрее и надежнее. Вы можете открыть ИП самостоятельно через налоговую или слубжу "Мои документы". Но во-первых, это занимает больше времени, а во-вторых в таком случае часто допускаются ошибки.
Например, Вы хотели упрощенную форму налогообложения, а Вам поставили общую и это выясняется через полгода, когда Вы уже порядком задолжали государству.
Почему мы это рекомендуем?
От ИП проще всего вести товарный бизнес без заморочек с налогами. Продавать в этом случае можно почти всё (кроме некоторых категорий, например, алкоголь и медикаменты)
ИП не свяжется с гособоронзаказом, так как в этом случае участие ИП исключено (в них нет ничего плохого, но для старта бизнеса на тендерах гособоронзаказ не подходит)

Но давайте обо всем по порядку.
Налоги. НДС
Вы будете продавать государству. Госзаказчикам всё равно, какие Вы платите налоги и платите ли НДС, так как у них нет входящего и исходящего НДС. Главное для них, чтобы Ваше предложение было дешевле.


Ваша задача в таком случае снизить себестоимость всеми возможными способами, а снижение за счет налогов - один из основных путей. Поэтому здесь правило такое: если какой-то налог можно не платить - не платите.
Открываем ИП без НДС.
Обозначим сразу -да, заказчикам по 223-ФЗ выгоден НДС, но сейчас ситуация разворачивается так, что большинство закупок до 200 000 тысяч по 223-ФЗ допускается ИП на упрощенной системе.
Но обратите внимание - в нашей работе опираемся в первую очередь не на 223-ФЗ, а на госзаказ, потому что именно это самый стабильный сектор в период кризиса.
Бюджетные тендеры отличаются от коммерческих тем, что деньги у заказчика 100% всегда есть. И чтобы ориентироваться на них, Вам необходимо открыть ИП с налогообложением доходы минус расходы.


Проясним более детально: есть упрощенка - доходы с базовой ставкой 6%, а есть - доходы мнус расходы с базовой ставкой 15%. В разных регионах эти ставки могут меняться.
Например, в Питере эта ставка не 15, а 7%, в Ростове 10%, в Сургуте 5%.
Но какой бы ставка не была при перепродаже товаров, Вам это будет выгодно.

Есть точка 40% чистой прибыли. Если со 100 рублей 40 рублей это чистая прибыль, то по упрощенке в двух вариантах (хоть доходы, хоть доходы минус расходы) - налоги будут
одинаковые. Если же прибыль выше, чем 40%, то выгоднее использовать "доходы", если ниже 40%, то выгоднее "доходы минус расходы".
Какая прибыль реальна в товарном бизнесе?
Прибыль 15% считается удовлетворительной, 20% - хорошей, выше 20% - отличной. Но чаще всего прибыль составит меньше 40%.

Вывод: Вам выгодна упрощенная система налогообложения доходы минус расходы.

Может ли самозанятый участвовать в тендерах
Формально да, но не в тендерах на товары
Самозанятость распостраняется на определенные виды деятельности и торговля сюда не входит.
Рассмотрим ситуацию, когда Вы просто продали в интернете пылесос, за который получили деньги на карту. В таком случае Вам поступила сумма без описания - за что,
откуда и тд. Но госзаказчик будет проводить платеж с конкретным описанием - за пылесос такой-то марки. "Подогнать" эту прибыль под деятельность самозанятого не
получится, ведь налоговая увидит, что деньги поступили за продажу товара. Так как самозанятость этого не предусматривает, у Вас могут быть проблемы.



Вторая причина - это ограничения по выручке 2 млн. 400 тысяч в год. - это выручка, из которой прибыль составит примерно 480 тысяч. Разделим на месяцы и выясним, что Вы не
сможете превысить сумму ежемесячной прибыли более чем 40 000 рублей. Не густо.

Третья причина в налогах. Вся налоговая нагрузка самозанятых опирается на доходы. Ваши расходы учитываться не будут, а это невыгодно.
Вывод: самозанятые могут участвовать в тендерах, но не в товарных.

Что делать, если Вы уже самозанятый? Параллельно открыть ИП нельзя. Вам нужно открыть ИП и в течение месяца закрыть самозанятость.
Может ли участвовать в тендерах ООО на упрощенке?
Мы не рекомендуем так делать на старте. В дальнейшем, когда Ваша прибыль будет доходить до 2-3 млн, это вполне возможно. Но при бизнесе с нуля не открывайте ООО.
ООО платит повышенные налоги. Есть зарплатные налоги и обязательства - нанять директора Вашей компании. Предположим, директором будете Вы.


Сами себе Вы должны начислять зарплату и с этих платежей перечислять в налоговую 43%. А это почти грабеж!

К слову, что делает ИП, когда нужно перевести себе деньги? Просто берет и переводит без всяких заморочек.

Особенно "умные" предприниматели собираются нанять на работу себя и платить себе 5 рублей. Но схема провальная.
Во-первых, есть минимальный размер оплаты труда, а во-вторых, налоговая может Вас пригласить и поговорить о занижении налоговой базы. В лучшем случае Вам будет предложено
"по-хорошему" поставить себе реальную ЗП, в худшем - получить налоговую проверку.

Например, в таком случае, Вы выбираете первый вариант, ставите себе зарплату 20 000 рублей и платите 43% от этой суммы ежемесячно. За год получится сумма, которую
можно было бы использовать более рационально - как оборотные средства, например. Или просто взять эти деньги и купить себе что-нибудь хорошее!


Вторая проблема ООО.
Представьте себе, что Вы оплатили налоги, но на расчетном счете осталась какая-то сумма. Как эти деньги положить к себе в карман? По закону есть такой вариант: выводите эти деньги как дивиденды, но с них платите еще 13% налога. Получается двойное налогообложение.

Вывод: на старте ООО открывать невыгодно. Не рекомендуем. Выгодно это будет только в том случае, если у Вас большая прибыль, есть директор, бухгалтер и совет директоров.

Еще один миф про ООО - люди думают, что ИП отвечает всем своим имуществом, а ООО нет. Это устаревшая информация, начиная с 2003 года и по сегодняшний день!
ООО также отвечает всем своим имуществом.
Если ООО у Вас уже открыта, откройте параллельно ИП, чтобы участвовать в тендерах - это допустимо. Но совокупная выручка от них не должна превышать 240 млн. в год.
Я думаю, Вы уже поняли, что то ООО в тендерах участвовать не стоит - Вы не сможете снижать стоимость до нужных цифр, потому что себестоимость будет изначально
завышена из-за больших налогов.

Мы надеемся, что эта статья поможет Вам избежать типовых ошибок на старте тендерного бизнеса!
Друзья, если Вы хотели бы больше узнать о тендерном бизнесе, приглашаем Вас на Вводный курс по тендерам! Вы получите необходимые знания и сможете задать все Ваши вопросы!
Записаться можно здесь>>>