Ваш вопрос
Можно ли зарабатывать на тендерах
без открытия ИП/ООО ?
Александр Гуськов
отвечает на Ваш вопрос

Основатель Сообщества Tender1.ru
Тендерный бизнес - это бизнес!
Но с юридической точки зрения, должен сказать "МОЖНО".

Можно участвовать в тендерах, выигрывать их и зарабатывать на них КАК ФИЗ.ЛИЦО. Можно и как самозанятый. А можно и как ИП. А можно и как ООО...

Вопрос только в том, сколько Вы при этом заработаете.

Если не углубляться сильно в тему себестоимости самого товара/работы/услуги (прикинем, что она одинаковая во всех перечисленных случаях), нетрудно подсчитать, что только по причине разного налогообложения у Вас получится разная прибыль.

Напомню, тендерный бизнес - самый легальный бизнес в России. Его нельзя вести, не платя налоги.

Давайте, по полочкам:
Тендерный заработок
от имени физ.лица
Законно? Да! Легально? Да! Выгодно??? НЕТ. Рассказываю почему.
Простейший пример.

Вы делаете поставку в школу... видео-экрана за 100 т.р. Купили Вы его у поставщика за 80 т.р. Так как Вы - физ.лицо, Вы должны платить НДФЛ 13% с выручки.

После поставки, Ваша чистая прибыль будет:
7 т.р. = (100)*0,87 - 80 = 87 - 80

Налог для физ.лиц считается от выручки и здесь составит 13 т.р. - больше, чем Вы заработаете чистыми (!) почти в два раза!
Что Вас ждет по итогам таких сделок в течение года:

- сдача декларации о полученном доходе и уплате НДФЛ в налоговую (и штраф за опоздание)
- возможное доначисление налога (20%!!!) по причине того, что деятельность системная и по факту является предпринимательской! Так может решить в Вашем случае Ваша территориальная налоговая. А может и не решить.. Случаи разные бывают.

В каких случаях налог НЕ будут доначислять 1000%:

+ Если Вы как физлицо выигрываете тендер и сами его как физлицо в единственном числе исполняете (никого не нанимая и ничего не перепродавая). Так могут делать, например, наемные эксперты, фотографы, видеографы, парикмахеры, учителя - все они продают напрямую именно свои собственные услуги на тендерах конкретному учреждению. Но заранее скажу, что для таких людей создан более выгодный налоговый режим - самозанятость.
Тендерный заработок
от имени самозанятого
Законно? Да! Легально? Да! Выгодно??? НЕТ. Рассказываю почему?
Самозанятые в тендерах - отдельная история.
Мне постоянно присылают вопрос, можно ли им участвовать в тендерах.

Например, часто, таксисты, оформленные как самозанятые, интересуются могут ли участвовать, ничего не меня в плане регистрации?

Да. МОЖНО. Но...

Моя отдельная статья про самозанятых в тендерах -->>>

Но если коротко:

+ Ограничение по выручке есть и оно существенное. 2 млн рублей выручки - для тех, кто идет в тендерный бизнес это копейки. И это еще как-то может сработать, если продавать товары СВОЕГО личного производства. Потому, что:

+ Товары чужого производства самозанятым нельзя продавать в принципе (точнее конечно, Вы можете это делать, но в конце года Вам доначислят 20% налогов + НДС!). Поэтому для перепродажи товаров, советую сразу открыть ИП. Это делается за 2 дня бесплатно, онлайн, даже ходить не надо никуда). Как открыть ИП - рассказываю ниже.
Тендерный заработок
от имени ИП
Законно? Да! Легально? Да! Выгодно??? ДА. Причем ОЧЕНЬ.
Рассказываю почему?
Честно скажу, я не настаиваю, чтобы мои ученики открывали именно ИП.
Но я просто обязан (!) показать реальную разницу в налогах, которая может просто убить всю Вашу прибыль начисто, если Вы будете участвовать в тендерах с нуля с другими формами организации бизнеса.
Пример с расчетом

Если как ИП Вы делаете поставку в школу того же видео-экрана за 100 т.р., а купили Вы его у поставщика за 80 т.р., то как ИП на упрощенке (УСН 15%), Вы заплатите 3 т.р. налогов, а Ваша чистая прибыль будет:
(100-80)*0,85 = 17 т.р.

Если бы Вы провернули эту сделку как физ.лицо, Вы бы заплатили
(НДФЛ 13%) 13 т.р. налогов и заработали бы чистыми всего 7 т.р.!!

Разница на лицо!
Ограничение по выручке у ИП тоже есть. Упрощенку ИП может использовать только до размера годовой выручки в 150 000 000 рублей.
Это смешное для старта бизнеса с нуля ограничение! Практически, конечно, возможность, что Вы заработаете за первый же год больше 150 000 000 рублей, существует. Но тогда у Вас и деньги будут спокойно перейти на основную систему налогообложения (с НДС %).

Если быть реалистом, в первый год активного участия в тендерах Вы выйдете на стабильный заработок чистыми всего в 200 000 - 300 000 рублей в месяц.
До порога перехода на налоговую систему с НДС (свыше 150 млн.руб. в год) будет еще очень далеко, но уверен, для старта этого Вам хватит, чтобы даже начать копить на активы в виде недвижимости и подобного...

Кроме того, как ИП Вы сможете спокойно продавать на тендерах все, что угодно:
  • товары чужого или собственного производства
  • российские, китайские и любого другого иностранного происхождения
  • оптом и в розницу
  • любые работы или услуги - на тендерах продается и покупается абсолютно все, что нужно организациям и физ.лицам (тем, кого обслуживают эти организации)

Причем Вы сможете продавать это все:
  • любым заказчикам - государственным школам, больницам, МФЦ, в военные части.. хоть на космодром!
ИП сейчас открывается онлайн через банки типа банка Точка, Тинькоф, ВТБ, Промсвязьбанк, Альфа..
Все эти банки помогут Вам бесплатно открыть ИП, если Вы будете вести свои расчеты в дальнейшем через их расчетный счет. За 2 дня, никуда не выезжая, можно зарегистрировать свой бизнес в любом регионе России и уже через неделю начать подавать на тендеры Ваши первые заявки!
Но сейчас еще одно:
Знаю, еще одно распространенное предубеждение тех людей, которые буквально как огонь боятся открывать ИП:

Если бизнес не пойдет, у меня отнимут всё, что у меня есть!
Это НЕ ТАК.
Посмотрите это короткое видео и сами все поймете:
Приглашаю Вас на мой вебинар
познакомиться в живую
-
в онлайне в формате прямой трансляции!
Дата проведения:
25 ноября 2020
Время проведения:
с 19:00 до 22:00 мск
На вебинаре дам проверенный алгоритм роста бизнеса
на тендерах с нуля до:


+ 100 000 руб./мес
+ 300 000 руб./мес
+ 1 000 000 руб./мес!
Александр Гуськов
Автор и ведущий курса
Тендерный специалист (с 2003г)
Предприниматель, юрист
Сразу после регистрации Вам на почту придет ссылка на вход в онлайн-трансляцию и Вы сможете задать мне все интересующие вопросы. Я всегда отвечаю на вопросы участников до упора и понимаю, как это важно.

До связи!
Что рассказывают люди,
которые зарабатывают на тендерах уже 2-3 года
по 200-300 тысяч в месяц чистыми: